Danske Bank нарушил предписание по пресечению отмывания денег

Датское учреждение финансового надзора Finanstilsynet опубликовало результаты проведенного в концерне Danske Bank контроля мер по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма. В документе приведены недочеты, выявленные в ходе проверки концерна Danske Bank. В числе прочего в заключении упоминаются обстоятельства, касающиеся действующего в Эстонии филиала Danske Bank.

Сегодня ФИ сообщила, что в середине 2014 года провела в эстонском филиале Danske Bank проверку принимаемых мер по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма. В результате 15 июля 2015 года ФИ сделала эстонскому филиалу предписание, которым требовала прекращения установленных нарушений и обязала банк привести свою деятельность в соответствии с Законом о кредитных учреждениях и Законом о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма.

Следует отметить, что многолетний директор эстонского филиала Danske Bank Айвар Рехе ушел с должности 1 сентября 2015 года, то есть, через полтора месяца после предписания ФИ.

Свой уход Рехе обосновал несогласием с новой стратегией Danske. «Вы, наверно, заметили, как Danske превратился из универсального банка в банк, ориентированный на обслуживание предприятий. Я же считаю, что движение должно идти в сторону роста», - заявил Рехе в прошлом году газете Postimees.

В своем интервью газете Aripaev в октябре прошлого года, то есть, примерно через месяц после ухода из Danske, Рехе заявил, что очень хочет вернуться в банковскую сферу, но целый год это поприще будет для него закрыто. Решение Danske прекратить обслуживание частных клиентов Рехе прокомментировал так: «Нужно акцептировать решение собственника. В данном случае он решил постепенно отдать частных клиентов в Латвии и Эстонии. В Литве они были просто проданы Swedbank. Это очень интересная сделка. Ничего подобного в Прибалтике раньше не было».

О предписании ФИ в контексте своего ухода Рехе не упоминал, а о нарушениях стало известно после опубликования заключения датской ФИ.

Рехе передал бразды правления эстонским филиалом Danske Bank Ивару Паэ, который до этого был непосредственным начальником Рехе, возглавляя работу Danske в балтийском регионе. Теперь Паэ совмещает обе должности.

ФИ: Danske начал устранять недочеты

ФИ обязала кредитное учреждение изменить свои процедурные правила, надлежащим образом определять цель и суть бизнес-отношений с клиентом, применять достаточные меры по отслеживанию деятельности клиентов и обеспечивать надлежащее выполнение иных обязательств по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма.

ФИ сообщила датскому надзору о намерении проведения проверок, об их результате и факте составления предписания.

Деятельность датского надзора охватывала весь концерн Danske Bank, а не только эстонский филиал. Заключение по всему концерну было опубликовано в прошлый понедельник.

Эстонский филиал Danske Bank серьезно отнесся к обнаруженным недочетам и принял все меры по их устранению, сообщила ФИ.